פוליסת חסכון – מה זה בדיוק אומר

פוליסת חסכון

פוליסת חיסכון היא תוכנית לצבירת כספים שאינה כוללת בתוכה גם את רכיב הביטוח. פוליסה זו אומנם נמכרת על ידי סוכני ביטוח מיומנים אך אין בה רובד זה, אלא היא קשורה יותר לתחום תכנון פיננסי.

פוליסת חיסכון היא אפיק חיסכון בעל יתרונות רבים לעומת נתיבים אחרים של פיקדונות כמו החיסכון בבנק, אשר מעלה ריבית שהיא כמעט אפסית.

היתרונות של פוליסת חיסכון

כל אדם יכול להפקיד בפוליסת חיסכון סכומים בגובה שנוח לו על פי המסוגלות הפיננסית שלו לתקופות קצרות או ארוכות על פי הצורך של כל אדם, מומלץ לקרוא מידע מקצועי בנושא באתר הפנסיונר.

  • החוסך יכול למשוך את הכספים הנזילים בכל עת, אין נקודות יציאה שנקבעו מראש או לחלופין קנסות בעת שמיכה מוקדמת של הכספים. יש אפשרות למשוך סכום חד פעמי או קצבה לשיעורין על פי צרכיו של החוסך.
  • החוסך יכול להפקיד סכום ראשוני כראות עיניו ולאחר מכן בכל פרק זמן שיש ברשותו כספים, הוא יכול להוסיף כספים נוספים מעת לעת, או לנתב סכומי הפקדה קבועים בכל חודש.
  • הכספים הללו מושקעים בשוק ההון תוך ניתוב רמת הסיכון שלהם כדי שישמרו על ערכם ואף יעלו אותו. ההשקעות הן בקרנות השקעה פרטיות, נדל"ן מניב, תשתיות וזאת כדי לפזר את הסיכון וליצור יציבות של ההשקעה.
  • קיימים בפוליסת חיסכון כמה מסלולי השקעה והחוסך יכול לעבור בין מסלולי ההשקעה בחברות ההשקעות השונות, ללא כל קושי וללא תשלום עמלות על שינוי זה.
  • עבור תקופת החיסכון משלמים העמיתים דמי ניהול בגובה מקסימלי של % 2. 
  • החוסכים נהנים גם מהטבות מס עבור רווח ההון שיצרו וזאת על פי התקרה שנקבעה לכך. 
  • החוסכים יכולים לקבל הלוואה על חשבון הכספים הללו, תוך תשלום ריבית בלבד והרווחים ממשיכים להצטבר בקרן.
משפטי פיננסי שיווק ומכירות
המשך לעוד מאמרים שיוכלו לעזור...
טריידסטיישן – איך זה עובד?
טריידסטיישן הינה פלטפורמת מסחר בשוק ההון, אשר מארחת בערוץ YouCanTrade משלה, כך שתוכל בקלות וביעילות להגיע...
קרא עוד »
אוג 10, 2020
החיים שלאחר הפח: יתרונות כלכליים לא צפויים של פירוק רכבים ישנים
אז יש לך רכב ישן, שקרוב לוודאי ראה ימים טובים יותר? לפני שאתה נכנע לטרנדים של מכוניות חדשות יותר או...
קרא עוד »
ספט 26, 2024
טעויות נפוצות בצילומי תדמית (ואיך להימנע מהן כדי שהתמונות שלכם באמת יעבדו בשבילכם, ולא נגדכם!)
כולנו היינו שם. הרגע הזה שבו אנחנו מקבלים לידינו תמונות חדשות, מלאי ציפייה והתרגשות, רק כדי לגלות...
קרא עוד »
מאי 20, 2025
יועץ ביטוח – מהי הכשרתו בעצם?
אנשים רבים לא מכירים את הנבדלים הרבים בין סוכני הביטוח לבין יועצי הביטוח. על כן חשוב להדגיש ולומר כי...
קרא עוד »
אוק 08, 2020
איך לבחור את המטען הביתי המושלם לרכב החשמלי שלכם? כי טעינה טובה עושה את כל ההבדל!
אם עברתם לרכב חשמלי, כבר בטח גיליתם שהטעינה היא לא רק עניין של "לחבר לחשמל". המטען הביתי הוא כמו חבר...
קרא עוד »
יונ 14, 2025
סוגי תביעות על ליקויי בניה
ליקויי בנייה הם חזון נפרץ. כן, אדם משלם ממיטב כספו לקבלן – אך הוא לא יודע כי הקבלן מסר לו דירה שיש בה לא...
קרא עוד »
יול 22, 2020
השלבים בבניית תוכנית עסקית מעשית
בניית תוכנית עסקית היא תהליך חשוב בהקמת עסק או בהשקת מוצר חדש, ולו כדי שתוכלו לתכנן את הקמת המיזם...
קרא עוד »
מרץ 19, 2020
שיקום מבנים – מה השיטה הממומלצת ביותר לשיקום המבנה?
הגיע הזמן לשקם אותו. מי מאיתנו לא אוהב לחדש מעט את המראה, זה יכול להיות מביחנה אישית על הנראות...
קרא עוד »
ינו 24, 2021
איך לבחור ארוחת שף?
אם אתם רוצים לבחור ארוחת שף ולא יודעים מאיפה להתחיל, המאמר הבא בשבילכם. בשורות הבאות תוכלו ללמוד הכול...
קרא עוד »
דצמ 21, 2021
משכנתא למסורבים בבנק – אל תוותרו בקלות
לא יודעים מה הסיבה בגינה קיבלתם סירוב מהבנק לקבלת משכנתא? במקום לוותר, יהיה כדאי לכם לבחור בדרך...
קרא עוד »
אפר 18, 2022
איך לענות על השאלה "מה ציפיות השכר שלך?"
רבים אשר מתרוצצים בין ראיון עבודה אחד למשנהו: יודעים כי אחת השאלות הבלתי נמנעות אותן שואלים מראיינים...
קרא עוד »
מאי 04, 2021
מנות פירות ים – חגיגה של טעמים ויצירתיות
כשהשמש שוקעת והרעב מתחיל להתעורר, אין כמו לפתוח את ספר המתכונים או את אתר המתכונים מלך המתכונים...
קרא עוד »
אוג 15, 2024