דוח בקליק מסלקה פנסיונית

מסלקה פנסיונית

אחד השינויים המהותיים שחלו בתחום הפנסיה ובכלל בכל מה שקשור למוצרים פיננסיים, אותם אנחנו רוכשים כאנשים פרטיים, מעסיקים או עצמאיים, זו היכולת שלנו לקבל הרבה מאוד מידע אודות המוצרים וכן לגבי השאלה הבסיסית, מה מצב הכסף שלנו.

בעבר, כל הנושא של דוחות פיננסיים, היה מאוד בעייתי ולא מלא. חברות רבות לא השקיעו מאמצים נדרשים בשביל להציג את הנתונים ללקוחות שלהם כפי שהן היו אמורות לעשות, או כפי שהלקוחות ציפו לקבל מהן. זה יצר מצב שהם לא תמיד ידעו כמה כסף הצטבר, כמה הם משלמים, מה התנאים של התוכניות שהם רכשו ועוד.

היום בעידן האינטרנט, השקיפות היא הרבה יותר ברורה ובולטת גם במקרה של המסלקה הפנסיונית. כך למשל, כל מי שמצטרף לקרן פנסיה מסוימת או יש לו קופת גמל, קרן השתלמות או כל תוכנית אחרת, יכול ליהנות ממידע רב אודות ההשקעה שלו, בין אם זה על ידי דוחות שהחברות מספקו לו ובין אם זה על ידי כך שהוא יכול לפנות לחברה ולקבל פירוט ודוחות מלאים.

מעבר לכך, אפשר לפנות לאנשי מקצוע שיבצעו עבורו את הבדיקות הנכונות ויבחנו מה באמת עשה הכסף שלו ובאיזה מצב הוא נמצא.

כיצד זה יכול לעזור לנו?

בעיקרון ברגע שאנחנו מקבלים דוח על מצבנו מבחינת מוצרים פיננסים, ובפרט בכל מה שקשור לקרן פנסיה, הרי שאנחנו גם יכולים לדעת מה עשה הכסף שלנו, איפה הוא מושקע, כמה הרווחנו בתקופות זמן שונות ועוד, וכן אנחנו יכולים לתכנן נכון יותר את העתיד שלנו.

לכן גם חשוב לעבוד עם אנשי מקצוע, שיעברו על הדוח, יסבירו לנו בדיוק מה אומר כל סעיף וסעיף, כיצד עלינו להתייחס לסעיפים השונים, והאם נכון לנו להישאר באותו מסלול או להחליף מסלולים.

משפטי פיננסי שיווק ומכירות
המשך לעוד מאמרים שיוכלו לעזור...
חשיפת עובדות פחות מוכרות על ייעוץ משפחתי וזוגי
ייעוץ משפחתי וזוגי נושא לעתים קרובות תפיסות שגויות שיכולות להרתיע אנשים מלחפש את העזרה שהם עשויים...
קרא עוד »
מאי 03, 2024
תכשיטים שמתאימים לשמלת כלה: הקשר בין הקו לצוואר למראה מושלם 
כיצד לבחור את התכשיטים שיתאימו לשמלת הכלה שלך? זה לא רק עניין של טעם – יש כאן משחק של חוקים וכללים...
קרא עוד »
אפר 23, 2025
זכויות הפנסיה בגירושין: הדרך להבטיח את העתיד הכלכלי שלך
כשמדברים על גירושין, אנשים רבים מתמקדים במאבק המשפטי או בהסדרי משמורת (קראו באתר fmladv), אך צד אחד של...
קרא עוד »
אוג 27, 2024
סוגי השקעות בשוק ההון
רבים מסתכלים על שוק ההון עם הרבה סקרנות אך לצד זה גם עם הרבה חשדנות. הסיבה לכך היא כי שוק ההון הוא שוק...
קרא עוד »
מאי 14, 2019
טעויות נפוצות בתכנון אדריכלי: איך לא ליפול למלכודות של צו הפסקת עבודה וצרות אחרות?
תכנון אדריכלי הוא אמנות מדויקת, אך גם מסוכנת במובן מסוים. אם טעויות בתכנון יכולות להוביל לתוצאות לא...
קרא עוד »
נוב 28, 2024
חוק המקרקעין: סקירה מקיפה
דיני מקרקעין הם תחום רב פנים הממלא תפקיד מרכזי בעסקאות נכסים, בעלות ומחלוקות. כרשות מובילה בתחום זה,...
קרא עוד »
פבר 07, 2024
הקמת עמותה: איך לגייס כספים?
אחת הבעיות הגדולות ביותר של עמותות חדשות, עמותות שאין להן עדיין שם מוכר, אנשים בשטח או מוניטין רב...
קרא עוד »
מרץ 03, 2020
שעוני יוקרה לגבר – סמל סטטוס נחשק
בימינו שעוני יוקרה לגבר נחשבים לסמל סטטוס מאוד נחשק שכמעט כל גבר חושק בו. במידה וגם אתם מעוניינים...
קרא עוד »
פבר 01, 2021
אירועים עסקיים – לחשוב מחוץ לקופסא
כל חברה וכל בעל עסק שמעוניינים להפיק אירוע עסקי, חייבים לחשוב ולתכנן היטב את מהלך האירוע. אם בעבר היה...
קרא עוד »
יול 29, 2019
ללמוד שפה – למה זה טוב?
יש נושאים שלומדים אותם בשביל הפרוטוקול. כי זה מה שכל ילד או נער צריך ללמוד, וגם אתם לא עומדים מנגד. אבל...
קרא עוד »
אפר 28, 2020
תכנון מינימרקטים – איך ניגשים לתכנון בצורה יעילה
דבר כמו תכנון מינימרקטים יכול להתבצע בצורה מאוד מוצלחת וזאת אם מביאים בחשבון את העובדה כי צריך...
קרא עוד »
פבר 19, 2020
אביזרי אמבטיה שאי אפשר בלעדיהם
לעתים רכישה של אביזרים פשוטים לחדר האמבטיה יכולים לשדרג מהותית את הפונקציונליות של החדר ולאפשר לכם...
קרא עוד »
אוג 05, 2020