הלבנת הון: כל מה שצריך לדעת

איך מלבינים הון?

הלבנת הון הינה עבירה פלילית חמורה שנפוצה בקרב ארגוני פשיעה כאלו ואחרים אבל לא רק.

הלבנת הון, נעשית על ידי הסוואה של מקור הכסף. למעשה – הדרך העיקרית והפשוטה בה מתבצעת הלבנת הון – היא לא לדווח על סכום הכסף למס הכנסה.

לפעמים, מרוב שהלבנת הון פשוטה כל כך, יכולים אזרחים תמימים להלבין הון מחוסר ידע, ולמצוא את עצמם מסובכים עם החוק.

מדוע נקראת הפעולה "הלבנת הון"? משום שפעמים רבות, מלבינים בדרכים שונות, כסף מזומן שחור שלא דווח לרשויות.

במאמר, נסביר על הדרכים בהן מתבצעת הלבנת הון, ומה ההבדל בין הלבנת הון, לבין כסף שחור:

הכנסת סכום כסף גדול לשטח המדינה מבלי לדווח:

במידה והסתבכתם בעבירות של הלבנת הון ואתם זקוקים לייעוץ מקצועי – מוטב לפנות אל עורכי דין המתמחים היטב את החוק בכדי לקבל ייצוג הולם.

דוגמאות לדרכים בהן מתבצעת הלבנת הון

1. הברחת הכסף למקום בטוח בחו"ל:

דרך נפוצה בה מתבצעת הלבנת הון, היא העלמה של כספים מרשויות המס בארץ והפקדתם במדינה בה אין אכיפה של מיסים, כגון במדינות במזרח אסיה.

את הכסף המופקד בחו"ל, מעבירים מבצעי עבירת הלבנת ההון מחשבון לחשבון. את הכסף הלא מדווח שהפקידו בחשבון בחו"ל, מעבירים מדי פעם בדרכים שונות לחשבון בנק אחר בחו"ל, וזאת – על מנת לא לעורר את חשד הבנקים, ורשויות המס בחו"ל.

2. הלבנת הון דרך עסקים כשרים:

דרכים נוספות לביצוע עבירות הלבנת הון, הן באמצעות ערבוב של כספים "שחורים" בעסקים כשרים. בעלי העסקים, מפקידים את המזומנים השחורים ביחד עם המזומנים הכשרים. מי שנתן לבעל העסק את המזומנים השחורים, מקבל את כספו בחזרה באמצעות צ'ק, או העברה בנקאית.

3. הלבנת הון באמצעות חברת קש:

דרך נוספת מקובלת להלבנת הון, היא חברת קש. כלומר- הקמת עסק. "ההכנסות" של העסק, יהיו כספים בשחור שיוזרמו לחשבון הבנק של העסק. רשויות המס לא מפקחות באופן קבוע על העסק, ומסתפקות בתשלומים השוטפים של המס, ובדיווחי סוף שנה.

4. תיאור הכסף המזומן ככסף שהתקבל מהימורים:

דרך נוספת בה מתבצעת עבירת הלבנת הון, היא באמצעות הפקדה בבנק של מזומנים שהתקבלו ב"שחור", אך להציג אותם ככספים שהתקבלו במהלך משחקי הימורים כשרים.

מהו כסף שחור?

כסף שחור, הוא כסף מזומן, אשר חלקו ו/או כולו לא מדווח לרשויות המס.

קראו על החשיבות של ייעוץ לפני חקירה

משפטי פיננסי שיווק ומכירות
המשך לעוד מאמרים שיוכלו לעזור...
חושפים את המסתורין של אבני הנצ'י: האוצרות הנסתרים של כדור הארץ
בעולם הקסום של פלאים גיאולוגיים, אבני הנצ'י עומדות כסודות השמורים היטב של כדור הארץ, ומחכות להתגלות....
קרא עוד »
אוק 21, 2023
ניהול ואחזקת נדל"ן – עושים שימוש בתוכנה
ניהול נדל"ן או ניהול נכסים הוא עסק שדורש הרבה זמן ומאמץ. זהו גם אחד התחומים הרווחיים ביותר. כלים אלו...
קרא עוד »
נוב 27, 2022
רישום קבלנים – האם זה הכרחי 
כן, רישום קבלנים הכרחי במקרים רבים. הנה כמה סיבות לכך: 1. דרישות משפטיות: בהתאם למדינה או לאזור, לעתים...
קרא עוד »
יונ 28, 2023
גיוס הון למפעלים וחברות – איך לעשות את זה נכון?
גיוס הון למפעלים וחברות הוא צעד מכריע בצמיחתם ובהתפתחותם. זה דורש תכנון קפדני, אסטרטגיה ותקשורת...
קרא עוד »
אוג 16, 2023
משכנתא למסורבים בבנק – אל תוותרו בקלות
לא יודעים מה הסיבה בגינה קיבלתם סירוב מהבנק לקבלת משכנתא? במקום לוותר, יהיה כדאי לכם לבחור בדרך...
קרא עוד »
אפר 18, 2022
סקידים מפלסטיק – מתי נשתמש בהם?
רגלית פלסטיק, אשר נקראות גם סקידים מפלסטיק, ניתנות לחיבור למשטחים, וכך מחזקות אותם ומאפשרות שינוע...
קרא עוד »
יונ 20, 2022
הכירו את תיאטרון הרחוב של איתמר שחקנים
מתכננים מסיבת יום הולדת, פורים או כל סיבה אחרת למסיבה? עצרו הכל, מצאנו עבורכם את האטרקציה הטובה ביותר...
קרא עוד »
פבר 23, 2020
מצבר עד הבית – מה קורה עם זה?
המצבר הוא הסוללה של הרכב, בלעדיו האוטו לא יכול לנסוע. מצבר מאפשר את ההנעה של הרכב מצד אחד אבל גם את...
קרא עוד »
ינו 25, 2022
שליחויות לחנות וירטואלית – למה כדאי להשקיע בחברה מקצועית?
חנות וירטואלית היא חנות שמוכרת מוצרים בתחומים שונים בלי להביא את הלקוח פיסית לחנות. למעשה חנות...
קרא עוד »
מאי 12, 2021
להימלט מהמציאות: 10 דברים שחשוב לדעת לפני שאתם ננעלים בחדר בריחה
חדרי בריחה הפכו לתופעה של ממש, ומסיבה טובה. הם מציעים חוויה ייחודית, מאתגרת ומהנה לכל הגילאים. אבל...
קרא עוד »
יול 09, 2024
תביעה לגמלת סיעוד ביטוח לאומי – איך זה עובד?
אם אתם בתהליך של בקשה לגמלת סעד, כנראה ששמתם לב לכמות המסמכים הגבוהה שתצטרכו לארגן בשבוע...
קרא עוד »
מאי 07, 2021
כל מה שצריך לדעת על תביעת לשון הרע
עולם המשפט הוא לא עולם של מדע מדויק. כאשר אנחנו מתייחסים למערכת המשפט במדינה דמוקרטית אנחנו לעולם...
קרא עוד »
ינו 25, 2022